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11/07/2022

凛冬已至

江南二十几度的天气,让人无法联想到凛冬已至,是的,今日立冬,好像今年夏天的高温还没有缓过神来,一直延续到了现在。

前段时间关于地产几篇文章的热度终于冷却了下来,那么是时候开始又一波更新了。

其实据我观察,经济寒冬中,大家的心态其实都发生了很大的变化。一年前,我离开浙江,那时候还只能看到一点苗头,没有谁能遇到到今天的局面。各行各业都深受重创,加上各地口罩的管控,实体经济举步维艰。

这种无形的压力和焦虑情绪充斥左右,整个社会的焦虑会带来很多变化,你会发现,街上的和善的人少了,更多的是易怒者。你的合作者沟通起来也没之前那么好说话了,协作的摩擦力都加大了。

“将寒冷传递到每一个人身上”实实在在发生了,只不过每个人感受的时间不同,有的人第一时间就感受到了,有的人可能是两年后。

面对未来,存在诸多不确定性,如果你关注国际新闻就应该知道,现在所处的时间点非常微妙,未来朝哪里走,能走到哪,真的存在诸多不确定性。

而这种不确定性会或多或少的映射到你我的身上,存在的差别,大概就是时间的长短和程度的不同。

这样说来,在面对这些不确定性的时候,仍然是存在一些确定性的。而我们所要做的正是抓住这种底层逻辑,取出表皮,找到确定性。然后再朝着这个方向去做。

说起来有点形而上学,捉摸不定。其实,只要理解其中的奥妙,无论什么时候开始,都不算晚。

比如立冬了,那么意味着未来将会越来越冷,这是确定性的事,那么就去为过冬储存食物和保暖设施。凛冬已至,那么意味着,熬过冬天之后,就会迎来逐渐变暖,这是确定的事情,你需要为明年的播种做好准备。

为了寻找到这种确定性,需要身上多背几把刷子,多读点书,这更有助于你看透表象。

与君共勉。

「 题图 By connor james」
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上文:地产界的一名群众

5/26/2022

稳住,以前所未有的决心

稳住,以前所未有的决心插图

 

当全网都沉浸在王心凌男中年的喜悦中,咱们还是关心一下市场。

昨天下午高层开了个会议,消息一出,有效提振了市场信心,沪指强势站上3100点。

 

稳住,以前所未有的决心插图1

 

这次的会议很特殊,无论从广度上还是深度上,有人大概估算了一下,参加电视电话会议的,可能达到10万人,县镇一级这直接参会。

从会议的主题上,你大概也能看出来,从来没用过这样的词语,要“稳住经济大盘”,形势之严峻,时间之紧迫,可见一斑。高层不希望在层层转达耽误时间,影响执行力度,要直接贯穿到经济底层,直达第一线公务人员。

这些天,高层密集召开了好几次挽救经济的会议。

 

稳住,以前所未有的决心插图2

 

具体会议内容,这里就不贴了,可以自行上网搜索。

会议通稿中用了“提高政治站位,增强大局意识和责任意识。”说白了,这成了政治任务,不管是地方大员,还是上层机构人员。

“用好用足各种政策工具,用尽全力将钱放出去。”

其中还是史无前例的:

“国务院26日将向12个省派出督查组,对政策落实和配套开展专项督查。对各地二季度经济主要指标,将由国家统计部门依法依规实事求是分省公布,国务院对相关工作情况予以通报。”

“以实际效果检验各项工作。”

总之一句话,发展才是硬道理,谁把经济搞上去,就业解决好,考核A+,谁没搞好,那就对不起了。

地方大员中肯定提了,谁不想把当地经济搞起来,你像房地产行业,对吧,关键银行不听地方的是吧。于是央行才有了一系列动作。昨天看消息,央行已经窗口指导了,信贷宽松马上就要看到效果了。

前两天,还有一则新闻:

 

稳住,以前所未有的决心插图3

 

形势不等人啊,关键时刻,考验决心和执行力的时候到了,咱这么大的体量,基本盘不能出问题,否则影响不可想象。

不过从3-4月份的数据来看,情况正在每况愈下,五月数据只可能更差。好在上海和长三角地区基本上开始恢复。不过这还需要一些时间。

市场的效应传导也需要时间,这么算下来,起效果,反应上经济数据上,最快也得到6月份。

不过资本市场是鼻子最灵敏的,闻风而动,这已是一种好事,至少在市场层面提振信心。不过宽松信贷,最终要到实体中去,不能在金融系统内空转。这大概也是这次底层贯穿式会议要的效果。不希望底层由于考核因素,经常执行打折扣。

从市场上来看,由于实体基本面还没到底,所以在相关行业挑选上还要慎重,不排除持续有暴雷的情况出现。而那些离资本和政策近的行业,会优先受益并表现在股价上。

过天还发了个文件《进一步盘活存量资产扩大有效投资》,非常有意思,建议拿来研究研究,应该会有所收获。

市场的信心应该是有了,接下来,就是看执行效果了。

「 题图 By zhangkaiyv 」

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上文:赶上车了没?

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5/25/2022

企业都在裁员,这届大学生太难了

企业都在裁员,这届大学生太难了插图

还是不得不聊这个沉重的话题,但我们不得不去面对这样艰难的局面,不能选择视而不见。

国家统计局5月16日发布的数据,4月全国城镇调查失业率上升0.3个百分点至6.1%,创2020年3月以来新高。4月份25—59岁人口调查失业率录得5.3%,高于上月0.1个百分点,为2020年6月以来最高水平。

年轻人就业承压突出,16—24岁人口调查失业率明显高于总体6.1%的水平,4月录得18.2%,创有历史数据以来最高,再说一句,这是在应届毕业生还没毕业的前提下的数据,今年应届高校毕业生超过1000万,6月份数据才是最致命的,二十来岁的毕业生,正好在这个区间内。

当然,这一千万的毕业生不会全部步入职场,有些选择考公,有些考研考博继续深造,当然,大部分人只能面对着史上最难求职季。

这两天家电龙头美的集团公布裁员方案,裁员比例虽然没有网传的50%,但是估计也不会太少,按照目前美的员工数量16.58万人,看来这次怎么着也要裁掉人不在少数。美的这样的公司这些年一直以来比较稳,赚钱能力强,但从2021年报和一季度财报来看,利润下滑明显,也就是说,短期不赚钱的业务,能停都得停掉,得勒紧裤腰带过日子。美的只是传统行业的一个索引,那些赚钱能力不太强的企业,特别是制造业,只会比美的更难。

这个上半年,没人能独善其身。

除了美的,最近被爆出的还有很多互联网企业,从一季度报上看,营收和利润都下滑厉害,于是财报出来后不久,纷纷开始亮出裁员方案。以超强赚钱能力著称的腾讯也不能免俗,开始优化业务线,优化人员。

互联网、地产、制造业,这应该是国内解决应届毕业生就业最大的行业了。目前都遭遇了前所未有的挑战。

所以,今年的毕业生苦,是可想而知的。一方面,北京上海还在和疫情作顽强斗争,而这两个城市也是高校最密集的,今年的毕业季注定不平凡,甚至超过2020年的毕业季。

开年后,各地遭遇疫情打地鼠式袭击,新一轮疫情从三月份正式影响多个大中城市。对物流、制造业等传统行业,以及消费领域的冲击是可想而知的。而房地产建筑行业从去年年底就开始躺下了,一直没起来。

如何解决就业,已经刻不容缓,继胡锡进不停在喊之后,最近又有一问经济领域的大佬吴晓波老师,也在网上喊,是啊,再不喊,就真的有点晚了。

不过,我们看到积极的信号是,从4月底开始,高层就在密集出台各种正向措施,5月更是各种利好政策频出,以极为紧迫的节奏在推动,就在今天下午,高层还召开远程会,加大力度稳经济促就业,应该是整个上半年的主旋律。

「 题图 By philippe bout」
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企业都在裁员,这届大学生太难了插图1
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上文:虹桥车站高架桥下等待离开的年轻人

5/22/2022

这一届网民不行

这一届网民不行插图


关于国内经济问题,从普通老百姓的体感来说,可能已经到了非常重要时刻。

前天,有一篇文章被大佬转发,名曰《除了胡锡进,没人关心经济了》,文章观点,直指经济领域人员,认为在这么重要的历史时刻,未能积极发声。

其对现在网民的描述更是一针见血,生动形象,引得大佬也忍不住转发。

部分网民关心经济的方式是:企业可以破产,但不可以裁员;企业可以破产,但不可以加班。至于什么叫中国经济?他们不懂,也不关心,他们唯一关心的中国经济就是芯片和所谓的硬核科技,至于衣食住行,都太俗不可耐了,不重要,当然,如果他们叫的外卖晚了十分钟,他们可是会骂娘的,骂起外卖小哥来比谁都狠。

很多企业确实到了非常艰难的时刻,即便受疫情直接影响比较小的互联网行业,也因为其他因素,过的艰难。

这一届网民不行插图1


腾讯阿里等一季度财报利润大幅下滑,其他功能更是无法独善其身。数据出来,拉胯是大概率事件。

所以,企业主的苦闷,并且要发牢骚是肯定的。当然,也有人认为这是战略性后撤。毕竟,会哭的孩子有奶吃嘛。

像胡锡进这样的吹哨人,当然不止一个,只不过仍然是少数人,虽然声音微弱,但是仍然起到了一定效果,最近很多向暖的信息出台不是偶然。

平台监管告一段落,各种纾困手段纷纷上马。

国内经济情况,其实不只是我们自己的事情,全球都在关注,甚至被认为影响后续国际话语权好地位,这种大事情就让食肉者谋之吧。

说到平台经济,最近纷纷诞生了很荒诞的事情,正如之前写的《如何体面地向山上推石头》,西西弗斯式的荒诞,在我们身边一直在重复着。

之前被认为是与城市发展相悖,并且正在被同锤的,在今天发挥着举足轻重的作用。

上海静默期间的美团外卖,你应该听说了,要知道,三个月前,美团外卖平台还如过街老鼠一般人人喊打。

而5月16日,上海陆续解封,曾经被认为影响城市市容的共享单车,再次立功了。由于公共交通当时未恢复,那么急于出行的人们,唯一的交通方式只能是共享单车了。

我们在新闻上看到不少人将行李箱架在共享单车前车篮上,连夜奔袭。更有甚者,从嘉定骑共享单车60公里到高铁站。

公共交通正在日渐恢复,想必过不了几天,城市就能动起来。不过,不少人还是表达了从未有过的失望之情,是的,经此一役,这个国际化大都市的表现差强人意,让有些人丧失了最基本的尊严,这和他们心目中为之奋斗的城市出现了无法弥合的巨大落差,这些人是有理由失望的,也有资格选择离开,甚至出现了一些不和谐的事情。这就是魔都,看似魔幻,又无比真实。

像这样的故事,可能在未来缓过劲来,会有更多人愿意娓娓道来。

其实,人人都在关心经济,只不过切片不同,能量不同,自然影响力也不同。有些人的一句话可能就让事情扭转,而大部分人说的话,基本上都被淹没在汪洋大海中罢了,又有谁人听呢。

「 题图 By josh hild」
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推荐:疫情过后,你还会留在上海么?
上文:520最好的礼物,降息

5/03/2022

记录一个分水岭事件

 

停更了几天,加上五一放假更是停了好几天,我在flomo笔记里记录的话题可以写好几篇的了。

4月29日,一把手等高层开了个会,分析研究当前经济形势和经济工作,措辞简洁严谨,不过信息量很大,力度也不小,尤其是对于目前困难的行业。

全文就不贴了,我截图放在星球了,可自行查看。

https://ift.tt/Dr7wJBc

涉及具体行业的有三个,如下:

 
会议强调,要有效管控重点风险,守住不发生系统性风险底线。要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,支持各地从当地实际出发完善房地产政策,支持刚性和改善性住房需求,优化商品房预售资金监管,促进房地产市场平稳健康发展。要及时回应市场关切,稳步推进股票发行注册制改革,积极引入长期投资者,保持资本市场平稳运行。要促进平台经济健康发展,完成平台经济专项整改,实施常态化监管,出台支持平台经济规范健康发展的具体措施。

 

房地产行业,继福州放松限制政策后,陆续多个城市都开始跟进,站在4月底5月初这个时间点上,高层有也支持各城市根据实际情况,出台一些地方性政策,明白点说,就是各地救市政策有了合规性,避免有些城市出现系统性风险,配合金融政策也有松动,不少银行也加入支持房地产行列。除了国有大行,动作比较快的还是地方性银行和城商行,毕竟在当地,春江水暖鸭先知。

第二件事关于股市,最近大A跌的有点不像样子,所以高层还是基于一些关心,不能人家跌咱跟着跌,人家涨,咱还在那跌。疫情搞的大家已经非常困难了,不能在资本市场上再让大家遭受苦难。

第三件事,当然是之前的各大互联网平台,从去年开始,抑制资本无序扩张,搞得腾讯阿里美团这种大型平台公司纷纷砍业务,收缩战线,同样,从去年底到今年初,各大公司都开始裁员,比例不等。每次消息一出来,都要公关说这是正常业务调整。

说白了,还是裁员。一季度报都出来了,拿数据说话,摆事实及按道理,地主家日子也不好过,裁员也是没办法。

豆瓣的进驻指导应该结束了,以此为时间点。所以通稿中用了“完成”二字,算是给画了个句号。并且要出台支持平台的一些具体措施了。

上海的疫情,让美团这种平时看不上的平台,凸显了在人民生活中的重要地位。五一后,上海应该要逐步放开了。

两千多万人的城市处于静态,想要恢复如初,一个月可能都不够。

企业停摆,发不出工资,房贷、车贷等等开支怎么解决,是个大问题。截止目前,浦东不少人居家超过35天了,这是个分水岭,已经到达了某种极限。再不放开,不敢想象还会有什么幺蛾子。

好在从数据上看,出现断崖式下跌,放开指日可待。我猜,五一后会逐步开始恢复。

《一季度经济数据公布》中曾说复工复产已经相当迫切,站在5月初这个时间点上,这已经不是关乎钱袋子的事情,而是关乎饭碗了。

待到7月份我们再回头看,二季度的数据拉胯已经没什么悬念,只不过看垮到什么地步了。

所以现在从上到下都要快一点,再快一点。

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推荐:一季度经济数据公布

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